Prokurorët në Serbi kanë akuzuar pronarin e bankës së falimentuar Alta për marrjen e rreth 383 milionë eurove nga kasaforta e huadhënësit, në një rast që mund të renditet ndër skandalet më të mëdha bankare në Evropën Juglindore.
Davor Macura, pronar i bankës nëpërmjet Grupit të tij Alta, u arrestua më 2 nëntor së bashku me dy zyrtarë të bankës nën dyshimin për tërheqjen e rreth 45 miliardë randëve (383 milionë euro) pa autorizim. Dy punonjësit, kreu i thesarit dhe menaxhimit të parave të gatshme dhe një bashkëpunëtor i thesarit, dyshohen se i kanë lejuar atij qasje duke përdorur kartat e tyre ose duke ia dorëzuar ato atij.
Banka Kombëtare e Serbisë (NBS) ia revokoi licencën bankës më 30 tetor, duke përmendur një përkeqësim të ndjeshëm të pozicionit të saj financiar. Klientët kishin tërhequr tashmë miliona në depozita në ditët para mbylljes.
Shuma e dyshuar e marrë përfaqëson rreth një të pestën e 215 miliardë diamantit (1.83 miliardë euro) të aseteve të Altës në fund të korrikut, kur ajo ishte huadhënësi i nëntë më i madh i Serbisë.
Rasti ndjek një model të ngjashëm me një seri skandalesh bankare në të gjithë Ballkanin Perëndimor dhe vendet e tjera të Evropës Juglindore gjatë tre dekadave të fundit, në të cilat huadhënësit vendas të lidhur politikisht u zgjeruan me shpejtësi përpara se të ndërhynin rregullatorët, duke lënë shpesh humbje të konsiderueshme për depozituesit dhe taksapaguesit.
Macura është përshkruar nga mediat serbe si i afërt me Partinë Progresive Serbe (SNS), e cila humbi zgjedhjet e përgjithshme të 25 tetorit ndaj një lëvizjeje të mbështetur nga studentët pas 14 vitesh në pushtet. Lista e Studentëve e ka quajtur Altën “maja e oktapodit të korruptuar” dhe i ka nxitur bankat të monitorojnë ikjen e mundshme të kapitalit gjatë tranzicionit.
Miliarda e vjedhur e Moldavisë
Mashtrimi bankar i vitit 2014 në Moldavi mbetet një nga rastet më famëkeqe të rajonit. Rreth 1 miliard dollarë u përvetësuan nga tre banka – Banca de Economii, Banca Sociala dhe Unibank – përmes kredive për kompanitë që nuk arritën t’i shlyenin ato.
Banka qendrore e mbuloi deficitin me kredi emergjente të garantuara nga qeveria, të cilat më pas u konvertuan në borxh publik. Humbjet u vlerësuan nga grupi i ekspertëve Expert Group në rreth 12% të PBB-së .
Biznesmeni Ilan Shor, i cili kryesonte Banca de Economii, u dënua me 15 vjet burg në vitin 2023 dhe mbetet jashtë vendit si i arratisur. Ish-lideri i Partisë Demokratike Vladimir Plahotniuc, i ekstraduar nga Greqia në vitin 2025, mori një dënim me 19 vjet burg më 22 prill. Të dy thanë se po shqyrtonin apelet.
Moldavia shërbeu gjithashtu si një kanal për Lavanderinë Ruse, një operacion pastrimi parash që zhvendosi të paktën 22 miliardë dollarë dhe potencialisht deri në 80 miliardë dollarë nga Rusia midis viteve 2011 dhe 2014, me ndihmën e vendimeve të gjykatave moldave.
Biznesmeni Veaceslav Platon, i cili në atë kohë zotëronte Moldindconbank, u dërgua në gjyq në shtator për marrjen e dyshuar të paligjshme të një aksioni në Moldova-Agroindbank në vitin 2014, duke përdorur fonde që hetuesit dyshojnë se mund të kenë origjinën nga Laundromatia.
Kolapsi bankar prej 1.9 miliardë eurosh në Bullgari
Banka Korporative Tregtare e Bullgarisë (Corpbank), ose KTB, ishte huadhënësi i katërt më i madh në vend kur një tërheqje e depozituesve në qershor 2014 shkaktoi një krizë likuiditeti.
Një audit zbuloi një mungesë kapitali prej 3.75 miliardë levash (1.92 miliardë euro), duke bërë që banka qendrore të revokonte licencën e saj në nëntor. Fondi i sigurimit të depozitave u pagoi depozituesve 3.68 miliardë levash (1.88 miliardë euro).
Prokurorët ngritën padi ndaj 18 personave për rrëzimin e ndërtesës, përfshirë pronarin e shumicës Tsvetan Vassilev. Ai mbetet jashtë juridiksionit të Bullgarisë pasi u vendos në Serbi, e cila i dha azil politik në vitin 2022. Bullgaria lëshoi një urdhër të ri arresti evropian për të në vitin 2024.
Huadhënësit e lidhur politikisht të Bosnjës
Hercegovacka Banka me seli në Mostar u bë një nga rastet bankare më të hapura politike në rajon. Në prill të vitit 2001, Përfaqësuesi i Lartë Ndërkombëtar Wolfgang Petritsch e vendosi huadhënësin nën administrim të përkohshëm mes dyshimeve se po financonte fushatën e Bashkimit Demokratik Kroat për vetëqeverisje kroate. Trupat e SFOR-it të udhëhequra nga NATO shoqëruan auditorët në degë, duke shkaktuar trazira në qytetet me shumicë kroate.
Administratori Toby Robinson raportoi në dhjetor 2002 se banka kishte qenë e paaftë të paguajë para ndërhyrjes dhe se 216 milionë marka boshnjake (110 milionë euro) në kapital, të transferuar nga Kroacia për të mbështetur ushtrinë kroate të Bosnjës, ishin zhdukur.
Ish-anëtari i presidencës boshnjake, Ante Jelaviç, u dënua në shkallën e parë me 10 vjet burg në vitin 2005 për përvetësim të ndihmës kroate të kanalizuar përmes bankës. Më pas ai u largua për në Kroaci.
Republika Srpska pësoi gjithashtu dështime të mëdha bankare. Bobar Banka falimentoi në vitin 2014, me një gjykatë që konfirmoi akuzat kundër 16 personave në vitin 2017 për devijimin e dyshuar të rreth 122.5 milionë marka bombarduese (63 milionë euro). Institucionet shtetërore, fondet shëndetësore, shërbimet dhe fondet e pensioneve humbën depozita.
Banka Srpske në pronësi të shtetit, ish-Banka e Investimeve Ballkanike, humbi licencën e saj në vitin 2016 pasi një audit zbuloi se ajo kishte raportuar një fitim për vitin 2014 pavarësisht një humbjeje prej të paktën 17 milionë marka bombarduese (8.7 milionë euro). Likuidimi i saj ishte një kusht i vendosur nga Fondi Monetar Ndërkombëtar (FMN) për një kredi të re.
Bankat e lidhura me familjet në Mal të Zi
Në Mal të Zi, dështimet bankare shpesh kanë ngritur pyetje rreth lidhjeve midis huadhënësve dhe elitave politike.
Prva Banka, me shumicë në pronësi të Aco Gjukanoviç, vëllai i udhëheqësit të hershëm Milo Gjukanoviç, ishte huadhënësi i dytë më i madh në vend kur shteti i dha një kredi prej 44 milionë eurosh në dhjetor 2008 për të parandaluar kolapsin e saj. Grupet antikorrupsion e quajtën atë “bankomati personal” i familjes.
Pasi Partia Demokratike e Socialistëve humbi pushtetin, kompanitë shtetërore tërhoqën 13.1 milionë euro në depozita nga banka në vitin 2021.
Banka qendrore vendosi Atlas Banka dhe Invest Banka Montenegro, të dyja në pronësi të biznesmenit Dusko Knezevic, nën administrim të përkohshëm në dhjetor 2018. Të dyja më pas falimentuan.
Prokurorët akuzuan Knezevicin për drejtimin e një grupi kriminal që pastroi 500 milionë euro përmes Atlas Bankës. Ai i mohoi akuzat nga Londra dhe akuzoi rrethin e Gjukanoviçit për përpjekje për të sekuestruar bizneset e tij.
Skandali Alta është përhapur edhe në Mal të Zi, ku banka qendrore ia revokoi licencën e shërbimeve të pagesave Alta Pay Group të Macurës më 1 nëntor.
Punët e brendshme të Shqipërisë
Skandali më i spikatur bankar në Shqipëri përfshinte vjedhjen e 713 milionë lekëve (5.1 milionë euro) nga kasaforta e Bankës së Shqipërisë në vitin 2014.
Policia arrestoi punonjës të bankës qendrore në korrik të atij viti, pasi paratë u zhdukën. Punonjësi Ardian Bitraj rrëfeu se kishte nxjerrë kontrabandë kartëmonedhash nga ndërtesa të veshura me rroba ose brenda librave të vjetër. Ai i tha policisë se kishte vjedhur para çdo ditë gjatë Kupës së Botës 2014 për të financuar lojërat e fatit, raportoi Reuters.
Bitraj u dënua me 13 vjet burg, ndërsa guvernatori me shërbim të gjatë Ardian Fullani u shkarkua nga detyra.
Në vitin 2022, policia parandaloi një bandë që kishte hapur një tunel nga kanalizimet drejt një banke tregtare pa emër poshtë njërit prej bulevardeve kryesore të Tiranës.
Guvernatori aktual Gent Sejko, i emëruar në vitin 2015 për të mbikëqyrur reformat pas vjedhjes, është vënë gjithashtu nën shqyrtim. Prokurorët në prill 2024 i kërkuan prokurorisë speciale të hetonte mënyrën se si ai trajtoi Micro Credit Albania (MCA), një organizatë për mbledhjen e borxheve e licencuar nga banka qendrore, sipas dosjes së çështjes së Transparency International .
Deri në korrik 2020, MCA kishte paguar rreth 5.2 milionë euro për 85 milionë euro në kredi të këqija të marra nga 10 banka dhe huadhënës të tjerë, ndërsa kishte rikuperuar rreth 10.7 milionë euro nga huamarrësit. Ajo vendosi penalitete prej 2% në ditë, ekuivalente me 730% në vit.
Prokurorët dyshojnë se skema nxori 36.8 milionë euro nga rreth 30,000 njerëz përmes tarifave abuzive, sekuestrimeve të pagave dhe ankandeve të shtëpive. Sejko ka mohuar se banka qendrore ka shkelur ligjin. Prokuroria speciale dërgoi në gjyq 16 persona dhe katër kompani në korrik 2025, sipas Shqiptarja.
Humbjet tregtare të Kroacisë
Skandalet bankare të Kroacisë kanë përfshirë kryesisht humbje tregtare dhe huadhënie të drejtuara politikisht.
Në mars të vitit 2002, depozituesit qëndruan në radhë jashtë Rijecka Bankës pasi kryetregtari i saj i valutave Eduard Nodilo u arrestua për fshehjen e humbjeve në tregtinë dollarë-euro. Aksionet e bankës ranë me 37% brenda një dite të vetme.
Raporti përfundimtar i Bankës Kombëtare Kroate i vlerësoi humbjet midis vitit 1998 dhe marsit 2002 në 97.3 milionë dollarë. Bayerische Landesbank, e cila zotëronte 60% të huadhënësit, ia ktheu aksionet e saj shtetit. Erste më pas e bleu bankën, ndërsa Nodilo u burgos.
Kriza pasoi një seri falimentimesh bankare në fund të viteve 1990, kur huadhënësit u kishin dhënë kredi bashkëpunëtorëve të presidentit të atëhershëm Franjo Tuxhman, duke minuar besimin e publikut në sektorin bankar.
Dëmi më i madh financiar erdhi nga Hypo Alpe Adria e Austrisë, e cila u zgjerua me shpejtësi në të gjithë Kroacinë dhe Ballkanin përpara se Austria ta shtetëzonte atë në dhjetor 2009.
Ish-kryeministri kroat Ivo Sanader u dënua dy herë për marrjen e një komisioni prej 3.6 milionë kuanësh (480,000 euro) nga banka në vitin 1994, përpara se të lirohej nga akuzat në një rigjykim të tretë në vitin 2022.
Operacionet e Hypo në Ballkan iu shitën Advent dhe Bankës Evropiane për Rindërtim dhe Zhvillim (BERZH) në vitin 2015 dhe u riemëruan në Addiko. Alta Group ndërtoi një pjesëmarrje prej 30% në huadhënësin me seli në Vjenë në vitin 2024.
